Le salaire moyen d’un planificateur financier est d’environ 58 000 euros par an. Le salaire moyen d’un conseiller financier est d’environ 80 000 dollars par an. Bien qu’il soit facile de voir à quel point un conseiller financier et un planificateur financier se ressemblent, ils sont en fait très différents. Ils sont uniques parce qu’ils ont des rôles différents et offrent des finances différentes aux gens.
Voici un guide qui peut vous aider à voir les différences si vous essayez de décider lequel il vous faut.
Un planificateur financier
Un planificateur financier est conçu pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, à court et à long terme. Il travaille avec vous pour vous fournir un plan financier détaillé pour votre situation financière actuelle. Il vous indique également dans quelle mesure il est réaliste d’atteindre vos objectifs financiers.
Un planificateur financier travaille également avec les entreprises en plus de son travail avec les particuliers. Il veille à ce que les entreprises atteignent leurs objectifs financiers à long terme. Il fournit également des évaluations de leur situation financière actuelle.
Il analyse également les risques pour les entreprises et les meilleurs investissements pour ces dernières. Lorsqu’il s’agit de travailler avec des particuliers, un planificateur financier peut vous aider à planifier votre retraite, vos investissements et d’autres aspects financiers.
Dans l’ensemble, il aide les particuliers à prendre des décisions financières judicieuses qui contribuent à réduire tout risque en leur fournissant des recommandations. Un planificateur financier n’a pas non plus les mêmes exigences en matière de formation qu’un conseiller financier.
Un planificateur financier sera très probablement titulaire d’un certificat de planificateur financier agréé et d’un analyste agréé en gestion des investissements. Ils peuvent également en avoir plus selon les exigences de l’État. Si vous souhaitez en savoir plus sur la planification financière, et plus particulièrement sur la planification des investissements, consultez ce billet de blog.
Un conseiller financier
À la différence d’un planificateur financier, un conseiller financier travaille plus étroitement avec un client en gérant son argent. Un conseiller financier offre une gamme de services qui vont au-delà de la simple planification. Il peut également vous aider à planifier votre retraite, votre succession, vos investissements et d’autres services financiers.
Vous constaterez également qu’un conseiller financier a besoin d’une licence de la série 65 pour travailler dans le secteur public. Après avoir reçu cette certification, il peut choisir de travailler avec un groupe spécifique de personnes ayant un niveau de revenu plus élevé. Ils peuvent choisir de travailler avec des personnes ayant un niveau de revenus plus élevé ou avec des personnes qui cherchent à se désendetter.
Un conseiller financier ou un planificateur financier : Quel est le meilleur choix ?
Lorsqu’il s’agit d’un conseiller financier ou d’un planificateur financier, la confusion peut être totale. Il peut être difficile de savoir à qui s’adresser si vous ne savez pas grand-chose sur eux. Mais ce guide vous donne une compréhension de base de leur rôle et de leur certification.
Vous pouvez maintenant savoir qui engager pour vos besoins financiers. Vous pouvez également prendre contact avec des conseillers ou des planificateurs financiers spécifiques pour discuter avec eux afin de mieux savoir s’ils vous conviennent. Si vous souhaitez obtenir plus d’informations sur le conseil et la planification financiers, vous pouvez nous appeler et nous répondrons à toutes vos questions.
